是否选择与"守不住钱"的男人结婚，取决于你对婚姻的核心需求、双方的感情基础以及共同解决问题的意愿。以下是一些需要综合考虑的因素：
1. 厘清"守不住钱"的具体表现
消费习惯问题：是否因冲动购物、过度享乐导致收支失衡？这类问题可通过共同制定预算、财务教育来改善。
投资失败：若因缺乏经验导致亏损，需评估他是否愿意学习理性投资；若执迷高风险投机，则需警惕。
缺乏规划：如长期没有储蓄意识，但愿意改变，可通过建立共同财务目标调整。
涉及恶习：如赌博、过度借贷等，这类问题往往需要专业干预，风险较高。
2. 评估双方的财务价值观
互补性：若你擅长理财，而他愿意信任并配合你的财务安排，差异可能转化为优势。
冲突点：若他坚持"及时行乐"且贬低你的谨慎，长期可能引发矛盾。
目标一致性：对买房、教育等重大支出的优先级是否一致？
3. 现实层面的考量
债务风险：核查他是否有隐性债务，法律上婚前债务不需你承担，但可能影响家庭生活质量。
收入潜力：若他收入高但留存率低，可通过制度性储蓄（如自动转账）补救；若收入本身不稳定，则需谨慎。
家庭支持：某些文化中，男性需要补贴原生家庭，需明确这笔支出是否会影响你们的小家庭。
4. 关系中的关键指标
诚信度：是否隐瞒消费记录？财务不透明比不善理财更危险。
责任感：是否愿意为你们的未来调整行为？例如主动上交部分工资共同管理。
抗压能力：面对财务困难时，他是积极解决还是逃避抱怨？
5. 建议行动步骤
深度沟通：用具体案例讨论（如"上次刷爆信用卡买游戏装备，你觉得更好的处理方式是什么？"），避免笼统指责。
实战观察：约定36个月的财务试验期，比如使用联名账户支付家庭开支，观察执行情况。
专业协助：考虑参加夫妻财务规划课程，第三方介入可能减少对立情绪。
预案制定：婚前协议（如约定特定财产分割方式）在某些情况下能提供保障。
6. 风险提醒
心理学研究表明，消费习惯与深层心理需求相关（如通过购物补偿童年匮乏感）。若问题反复出现，可能需要心理咨询而非简单约束。
最终，没有绝对"靠谱"的选择，只有是否"可管理"的风险。婚姻的经济基础不是现成的金山银山，而是两个人共同培育的理财智慧与相互妥协的意愿。建议在做出决定前，至少经历一次共同规划并执行一个大额财务目标（如筹备旅行或购买家电），这个过程往往比长期观察更能暴露问题或展现成长性。
